A previsibilidade financeira ajuda a antecipar crises e identificar oportunidades de investimentos no negócio. Também auxilia no provisionamento de caixa e na manutenção da saúde do negócio. Aprenda a fazer em 6 passos!
Análise da saúde do negócio, controle de fluxo de caixa, atenção às oportunidades de melhoria e aos sinais de alerta. Estes são apenas alguns dos benefícios de trabalhar com previsibilidade financeira.
A verdade é que a prática, que permite antever recebimentos e débitos, e, portanto, estimar o volume financeiro disponível em curto, médio e longo prazo, é uma ferramenta essencial para diagnosticar o desempenho econômico do negócio e possibilitar tomadas de decisão fundamentadas em fatos e dados.
Se você reconhece a importância do planejamento financeiro, mas não sabe ao certo por onde começar, continue a leitura. Neste artigo, explicamos o conceito, sua importância e os caminhos para dar o primeiro passo.
O que é previsibilidade financeira?
Previsibilidade financeira é o resultado de um conjunto de ações que visam à compreensão das finanças da empresa. Este tipo de controle financeiro ajuda a entender a origem das entradas e saídas de dinheiro em diferentes momentos do negócio, facilitando um diagnóstico sobre a performance da empresa e embasando tomadas de decisão futuras.
Entre as ações que ajudam a obter a previsibilidade financeira (sobre as quais falaremos em detalhes ao longo deste artigo), estão:
- detalhamento do fluxo de caixa;
- conciliação financeira;
- avaliação de sazonalidades;
- comparação de resultados anteriores;
- acompanhamento próximo dos cenários do mercado e do país.
Por que a previsibilidade financeira é importante para as empresas?
Fazer a previsibilidade financeira é essencial para empresas que buscam:
- provisão de caixa;
- identificação prévia de oportunidades de crescimento;
- antecipação de crises;
- crescimento sustentável.
1- Provisão de caixa
Com uma boa previsibilidade financeira, ou seja, o entendimento do cenário econômico do negócio em médio ou longo prazo, a provisão de caixa se torna mais objetiva e realista.
Em resumo, provisionar o caixa significa prepará-lo para eventos futuros, fazer uma reserva capaz de suportar crises, gastos ou eventos com impacto direto no negócio.
Um bom exemplo são os períodos de baixa nas vendas em marketplaces e e-commerce (meses em que não há datas comemorativas ou que estimulam as compras).
2- Identificação prévia de oportunidades de crescimento
Outro ponto que destaca a relevância da previsibilidade de caixa é a identificação de oportunidades de crescimento em tempo hábil.
Imagine, por exemplo, que a previsibilidade e o controle financeiro apontam que, em 6 meses, as vendas podem duplicar (considerando elementos como fluxo de crescimento, análise de mercado e tendências relatoriais).
A consciência sobre a perspectiva pode embasar a decisão de investir em uma nova loja, escalar o serviço ou adquirir equipamentos.
3- Antecipação de crises
De igual maneira, a previsibilidade pode acender um alerta prévio para a possibilidade de crises, quedas no faturamento ou prejuízos por inadimplência, por exemplo.
Nesse caso, o entendimento prévio ajuda a desenhar planos de contingência e atuar para mitigar os prejuízos antes que impactem negativamente os resultados da empresa.
4- Crescimento sustentável
Por fim, a previsibilidade financeira é uma aliada essencial para o crescimento sustentável do negócio. Afinal, pense com a gente: aproveitar oportunidades para crescer somado à antecipar crises e trabalhar para reduzir prejuízos só poderia resultar nisso, concorda?
6 passos para ter previsibilidade financeira na sua empresa
Para otimizar sua gestão financeira por meio da previsibilidade, siga os passos abaixo:
- Acompanhe detalhadamente o seu fluxo de caixa;
- Use recursos complementares, como a conciliação financeira;
- Estabeleça padrões de faturamento e performance, considerando fatores como as sazonalidades;
- Crie metas realistas e atingíveis;
- Acompanhe o mercado;
- Use a tecnologia a seu favor.
1- Acompanhe detalhadamente o seu fluxo de caixa
Controlar detalhadamente suas entradas e saídas não é preciosismo. Trata-se de uma boa prática recomendada para quem quer uma previsibilidade financeira confiável.
Sendo assim, monitore diariamente a movimentação de capital, anote o que recebe, o que paga e o que deve e consolide os resultados periodicamente em um relatório financeiro.
2- Use recursos complementares, como a conciliação financeira
Para facilitar o acompanhamento das movimentações da empresa e reduzir as chances de erro ou invalidação de operações, use recursos de apoio, como a conciliação financeira.
A ferramenta ajuda a conferir se todas as operações de vendas, inclusive as realizadas por meio de intermediários (como as operadoras de cartão de crédito) foram, de fato, processadas e aprovadas.
Caso identifique alguma inconsistência no processo, há tempo para contestação sem que haja prejuízo.
3- Estabeleça padrões de faturamento e performance, considerando fatores como as sazonalidades
Uma boa previsibilidade financeira se pauta, também, em padrões estabelecidos com base em análise de dados (aqui, novamente, a importância do relatório financeiro ganha destaque) e fatores como sazonalidade (períodos historicamente marcados por vendas mais ou menos volumosas).
4- Crie metas realistas e atingíveis
Para estimular uma performance positiva, crie metas e objetivos que guiem o time. Vale lembrar, porém, que a essência da previsibilidade é o embasamento em dados. Portanto, suas metas também devem ser pautadas em resultados viáveis e realistas.
Dica: trabalhe a metodologia SMART para desenvolver metas específicas, mensuráveis, atingíveis, realistas e baseadas em tempo!
5- Acompanhe o mercado
Muitas vezes, oscilações mercadológicas são antecipadas por especialistas e gestores antenados aos movimentos do setor. Que tal se tornar, também, um profissional atento ao cenário da sua empresa?
Acompanhe notícias e análises para entender o fluxo e se preparar para as movimentações econômicas do mercado.
6- Use a tecnologia a seu favor
Atualmente, quem não incorpora a tecnologia e suas funcionalidades na rotina fica para trás. Isso porque os recursos disponibilizam uma série de alternativas para simplificar, automatizar e integrar dados. Assim, tornam o acompanhamento, a identificação de tendências e o desenvolvimento de planos de ação muito mais fluidos e sistemáticos.
No cenário financeiro, não é diferente. As melhores ferramentas ajudam a gerenciar múltiplos meios de pagamento, obter relatórios e dados sobre a performance do negócio e ainda oferecem soluções com impacto direto na experiência do cliente.
Como a tecnologia financeira apoia a previsão de caixa?
Existem diferentes ferramentas de tecnologia financeira com atuação direta ou direta na previsão de caixa.
Algumas plataformas fazem a conciliação financeira automática, outras geram extratos completos, facilitando o acompanhamento de movimentações…e há aquelas que oferecem todas estas funções e mais algumas, como é o caso da iugu.
A iugu é uma plataforma completa de serviços financeiros para gestão de caixa e automatização de meios de pagamento. Por meio dela, você simplifica seus processos financeiros, automatiza tarefas burocráticas e repetitivas, reduz as chances de erros e ainda otimiza o tempo do seu time, que pode focar em atividades estratégicas.
Gostou de saber como fazer a previsibilidade financeira? Aproveite o fim desta leitura para se aprofundar na temática da tecnologia, recomendamos a leitura do nosso artigo: Tecnologia financeira: o que é e como facilita a gestão da sua empresa
