A gestão financeira pode ser considerada o coração das empresas. Portanto, empregar as ferramentas de gestão financeira e pessoas capacitadas nessa área é essencial para a longevidade e sustentação da sua empresa.

Se você está empreendendo ou lidera um time financeiro, provavelmente já se deparou com alguns desafios que parecem quase impossíveis de solucionar, certo?

Nessas horas, estar ciente de que ferramentas digitais são necessárias para planejar, gerir e otimizar as contas e finanças é um dos primeiros passos para encontrar novas saídas.

Afinal, são esses instrumentos que nos ajudam a dar conta de tudo, conforme a escala dos números aumenta.

Os softwares e sistemas de gestão são úteis para fluxo de caixa, relatórios, contabilidade, meios de pagamento e, assim, influenciam, direta ou indiretamente, a maximização dos lucros do seu negócio.

Sentiu a responsabilidade? Então siga a leitura para se aprofundar no assunto e conhecer quais são boas ferramentas de gestão financeira para começar a implementar na sua rotina administrativa.

Principais ferramentas de gestão financeira e automação

O tema da gestão financeira é bastante amplo.

Existem as áreas mais tradicionais, como o Departamento de Contas a Pagar, Contas a Receber, Contabilidade, até outras funções relacionadas às necessidades da área Comercial, como:

Funil de Vendas: topo do funil, meio do funil, fundo de finil;
Notas Fiscais;
Controle de Fraudes;
Recuperação de Inadimplência;
Meios de Pagamento.

Então, agora vamos te mostrar alguns tipos de sistema de gestão financeira que atendem uma ou mais dessas funcionalidades, combinado? Veja a seguir nossas dicas!

1. iugu

Categoria: meios de pagamento, automação financeira;
Indicado para: e-commerce, marketplaces, empresas de todos os portes que operam pagamentos digitalmente;
O que é: solução completa que integra meios de pagamento a negócios online, via API ou software, para emissão de cobranças manuais, automatizadas e/ou recorrentes.

2. SAP - SAP S/4HANA

Categoria: ERP Financeiro;
Indicado para: PMEs (pequenas e médias empresas);
O que é: a SAP é uma holding que possui diversas soluções para negócios. Uma delas é o seu ERP financeiro, o chamado SAP S/4HANA. Ele foi desenvolvido especialmente para PMEs, que podem optar por usá-lo on premise (instalado localmente) ou na nuvem.

3. Pipefy

Categoria: gestão de processos;
Indicado para: empresas de qualquer porte que buscam a transformação digital;
O que é: o Pipefy é uma ferramenta que tem como objetivo auxiliar a organização e produtividade das empresas, de duas formas: padronizando a forma da equipe trabalhar, e dando mais transparência à produtividade de e plano de ação de cada área da corporação.

4. Quickbooks

Categoria: ERP Financeiro;
Indicado para: pequenas empresas e escritórios contábeis;
O que é: o Quickbooks é um sistema de gestão financeira que tem duas vertentes: uma para pequenas empresas e outra para escritórios contábeis. Falando mais da frente empresarial, o sistema permite o acompanhamento do fluxo de caixa para tomada de decisão bem estruturada e possui também a emissão de Notas Fiscais integradas.;
Diferencial: conta ainda com aplicativo mobile para facilitar mais o controle.

5. Nibo

Categoria: ERP Financeiro;
Indicado para: pequenas empresas, negócios virtuais e escritórios contábeis;
O que é: semelhantemente, o Nibo é um sistema para acompanhamento de fluxo de caixa, com emissão de NF, e pode ser integrado também com sistemas de contadores e algumas plataformas de marketplace e WooCommerce;
Diferencial: integra cobranças e algumas outras plataformas/ aplicações.

6. Granatum

Categoria: ERP Financeiro.
Indicado para: PMEs, consultores financeiros.
O que é: mais uma opção de ERP financeiro, a Granatum é ideal para quem busca um sistema fácil para mudar das planilhas para o automatizado. Permite a gestão de contas, emissão de NFS-e, recibos, cadastro de clientes e fornecedores, divisão em centro de custos e outras funcionalidades que facilitam a rotina financeira e fluxos de trabalho.
Diferencial: relatórios gráficos flexíveis.

7. Bkper

Categoria: sistema centralizador de planilhas.
Indicado para: pequenas empresas.
O que é: o Bkper é uma aplicação que ajuda empresas que trabalham com planilhas financeiras no Google Sheets a integrar todas as informações em um único lugar, ajudando na organização, unificação dos dados e clareza nas etapas do processo. Um detalhe é saber que a aplicação é em inglês, pode ser necessário algum esforço de linguagem.

8. Salesforce

Categoria: vendas e CRM.
Indicado para: médias a grandes empresas.
O que é: o Salesforce é um SaaS (software em nuvem) voltado ao funil de marketing e vendas de uma empresa, conduzindo todo o pipeline do processo de relacionamento e fechamento de venda. No software, é possível entender, de forma clara, todas as oportunidades em aberto e quais ações podem ser tomadas para que essas oportunidades se tornem vendas.

9. Ploomes

Categoria: vendas e CRM.
Indicado para: médias a grandes empresas.
O que é: a Ploomes é uma plataforma de vendas e CRM que atua na gestão comercial, bem como na parte operacional do seu negócio, buscando gerar maior engajamento dos vendedores. O CRM da Ploomes permite que a parte mais operacional como ligações e envio de e-mails seja automatizada; dessa forma, a sua base de dados fica mais conectada e seus relatórios mais realistas.

10. Konduto

Categoria: Sistema Antifraude.
Indicado para: E-commerce e Marketplaces, ou empresas que transacionam pagamentos no ambiente digital.
O que é: um sistema inteligente antifraude que utiliza a inteligência artificial e o comportamento do cliente durante a jornada de compra, capturando variáveis como: origem da visita, comparação de preços, tempo de permanência no site, páginas visitadas, número de produtos, troca de senha, etc. A ferramenta ainda auxilia na hora aprovar ou não um pedido, já que tem acesso aos dados de navegação e saber exatamente o comportamento dos usuários.

11. AllowMe

Categoria: sistema Antifraude.
Indicado para: e-commerce, Fintechs e Marketplaces.
O que é: também é uma opção de integração com negócios digitais, ajudando a evitar fraudes nos pagamentos. A ferramenta é incorporada ao seu e-commerce, buscando auxiliar na prevenção de fraudes e evitar riscos durante a jornada digital de compras dos clientes, identificando e autenticando os clientes, através da segurança da informação da Tempest Security Intelligence.

12. Precifica

Categoria: monitoramento de preços.
Indicado para: e-commerce.
O que é: você sabe qual é o valor do seu produto? E a concorrência, quanto está cobrando? Essa é uma dúvida muito comum para quem está começando um negócio. Pois, essa ferramenta permite o monitoramento contínuo dos preços praticados em e-commerce e, assim, ajuda a avaliar, também, os preços do concorrente. Com isso, você tem condições de tomar uma decisão de compra mais competitiva e segura.

13. Pague Bem Brasil

Categoria: recuperação de inadimplência.
Indicado para: PMEs.
O que é: a Pague Bem Brasil é uma fintech que ajuda outras empresas no combate à inadimplência. A plataforma oferece automação na régua de cobrança, com disparos de lembretes por e-mails, SMS e voz, sobre pagamentos pendentes. Além disso, funciona como um “reclame aqui” da cobrança, ajudando a criar uma comunidade de reputação das empresas.

A Pague Bem agora também tem uma frente de meios de pagamento, em parceria com a iugu! Veja aqui como isso ajudou a empresa a reter 90% mais clientes!

As ferramentas de gestão financeira e a importância da transformação digital

A gestão financeira, como falamos, é uma das atividades mais essenciais para a sobrevivência a longo prazo de qualquer tipo de empreendimento.

Assim, o controle de contas, a gestão orçamentária, a redução da inadimplência de pagamentos e a automação financeira são algumas das funções mais determinantes no sucesso empresarial.

Para você ter uma ideia, mais de 80% dos executivos de B2B afirmam que o futuro de sua empresa está ameaçado por atrasos nos pagamentos, segundo pesquisa global da BlueSnap.

As empresas têm uma necessidade clara de digitalizar seus processos de pagamentos e contas a receber.

Muitas ainda dependem de tecnologia desatualizada e frequentemente manual, o que está prejudicando seu fluxo de caixa e esforços de recuperação após os efeitos da pandemia COVID-19.

Considerando a importância dessa automação, saiba que, por mais competente que um time financeiro possa ser, há funções repetitivas e manuais, como emissão de boletos, baixa de pagamentos e cálculos de fluxo de caixa, que podem ser delegadas à tecnologia.

Os integrantes de um time financeiro são peças-chave para uma empresa, por isso, ao escolher as ferramentas certas para a área, eles poderão realmente empregar seus esforços em ações mais estratégicas, como o planejamento de recursos e a otimização de gastos.

Além disso, a automação proporcionada pela transformação digital - ou seja, a adoção das ferramentas e lógicas digitais - elimina erros manuais, economiza tempo de mão de obra e torna muito mais ágil a rotina financeira de empresas.

Como a integração de ferramentas iugu reduziram de 40% para 3% a inadimplência de clientes da WPensar?

A missão da iugu é ser o principal parceiro financeiro das empresas, ajudando na sua gestão de caixa, e no dia a dia da sua operação de pagamentos. Eliminamos as operações manuais e tiramos a carga da sua equipe financeira.

Agora que você está por dentro das principais ferramentas de gestão financeira, analise as necessidades do seu negócio e fale com nosso time de especialistas para conhecer nossos planos e como podemos ajudar seu negócio a deslanchar com a automação!