Com um bom planejamento financeiro empresarial, seu negócio cresce de forma sustentável, com previsibilidade de caixa, preparação para crises, investimentos conscientes e decisões melhor embasadas. E mais: é possível potencializar os resultados com a tecnologia.

Ter um bom planejamento financeiro é essencial para empresas que almejam o crescimento. Isso porque a etapa permite equilibrar o fluxo de caixa e preparar o negócio para eventuais investimentos (ou blindá-lo em situações de crise).

É este planejamento que permite, por exemplo, que 73% das indústrias brasileiras enxerguem, em 2024, um bom ano para crescer.

De acordo com a CNI, Confederação Nacional da Indústria, os aportes devem focar na ampliação ou melhoria da capacidade produtiva (42%) e na otimização do processo produtivo atual (42%).

Para a análise, as empresas mantêm suas entradas e saídas financeiras bem documentadas, acompanham constantemente as métricas (e geram relatórios financeiros completos), trabalham com margem de gastos, negociam com os fornecedores e têm boas políticas de redução da inadimplência.

Se você quer entender mais sobre planejamento financeiro, incluindo o que é, suas vantagens e como potencializar os resultados com a tecnologia, continue a leitura!

O que é planejamento financeiro empresarial?

Planejamento financeiro empresarial é o conjunto de medidas adotadas pelas empresas para assegurar a saúde financeira em médio e longo prazo, partindo de medidas adotadas no curto prazo. Para tanto, contempla atividades como gestão orçamentária, fluxo de caixa, análise de precificação, negociação, acompanhamento de KPIs e indicadores e determinação de políticas de cobrança.

Quais as vantagens do planejamento financeiro empresarial?

As principais vantagens do planejamento financeiro empresarial são:

crescimento sustentável;
previsibilidade de caixa;
preparação para crises;
viabilização de investimentos;
uso inteligente de recursos;
decisões melhor embasadas.

A seguir, vemos cada benefício em detalhes.

1. Crescimento sustentável

Empresas que investem em gestão financeira têm acesso a um retrato fiel da saúde do negócio. Dessa forma, planejam estratégias de crescimento sustentáveis e adequadas à realidade.

Na prática, significa que não há gastos extravagantes ou decisões tomadas no impulso. Com um bom planejamento financeiro, a empresa evolui de maneira equilibrada e compatível à sua realidade.

2. Previsibilidade de caixa

Outra vantagem de uma boa gestão financeira empresarial é a previsibilidade de caixa. Com fluxos de entrada e saída bem controlados, é possível estimar, meses a frente, qual será o valor disponível para a manutenção do negócio e para eventuais aportes (em equipamentos, estrutura ou pessoal).

3. Preparação para crises

Por outro lado, o planejamento financeiro assegura que a empresa esteja preparada para momentos de crise. Em alguns casos, a análise comparativa de planejamentos anteriores permite até antecipar a chegada do desafio.

Em outros, embora não seja possível prever a oscilação nos ganhos, a reserva financeira originada pelo processo ajuda a ultrapassar o obstáculo sem grandes perdas.

4. Viabilização de investimentos

A organização financeira para empresas é a chave para investimentos seguros e oportunos.

Isso significa que, ao verificar o planejamento, as lideranças compreendem se há, de fato, abertura para os aportes, ou se a recomendação é aguardar por um momento em que a reserva esteja maior e o mercado, mais aquecido.

5. Uso inteligente de recursos

O planejamento financeiro também possibilita a economia, na medida em que direciona o uso de recursos de maneira inteligente.

Com a avaliação dos aspectos previstos no planejamento, você identifica gastos desnecessários, evita desperdícios e redireciona verbas para setores e iniciativas deficitárias.

6. Decisões melhor embasadas

Por fim, o planejamento financeiro funciona como uma bússola para embasar decisões. Se a empresa dá indícios de que passa por uma situação de crise, ou mesmo que os lucros caíram após um período positivo, as lideranças podem preferir colocar o pé no freio.

Se, por outro lado, o planejamento mostra que há recursos em caixa, pode ser o momento de trabalhar para escalar a operação.

Vale lembrar que o planejamento financeiro não embasa apenas decisões relacionadas à produção. É possível, por exemplo, entender se o dimensionamento de pessoal está sinérgico com o volume de entregas — o que dá sinais sobre a necessidade de cortes ou contratações.

Por que fazer um planejamento financeiro para a sua empresa?

O planejamento financeiro é, como pontuamos até aqui, um importante guia para avaliar a saúde financeira do negócio e estabelecer planos de ação bem embasados.

De forma geral, o processo ajuda a:

manter os dados financeiros do negócio organizados;
reduzir as chances de perda de informações;
ampliar a percepção de oportunidades de otimização de processos;
traçar metas realistas em curto e longo prazo;
compreender o posicionamento do negócio diante da concorrência.

Como a tecnologia ajuda no plano de finanças da empresa?

Adicionar a variável “tecnologia” à equação do planejamento financeiro traz impactos bastante significativos ao processo. Isso porque ferramentas digitais e pautadas em automatização simplificam processos e reduzem o trabalho burocrático dos times.

A seguir, pontuamos, em detalhes, alguns motivos pelos quais a tecnologia ajuda no plano de finanças da empresa.

1. Centralização de informações

Um dos principais pontos positivos de contar com a tecnologia no planejamento financeiro é a centralização de informações.

O ideal, portanto, é inserir e armazenar todas as informações em uma só plataforma, o que gera, inclusive, padrões comparativos mais confiáveis.

2. Geração de relatórios em tempo real

As plataformas de tecnologia financeira reúnem e consolidam dados em relatórios completos, acessíveis em tempo real. Dessa forma, não é preciso alimentar planilhas e perder horas coletando e inserindo individualmente cada variável do processo para gerar insights.

3. Automação de processos

Já imaginou fazer conciliação financeira automaticamente? E programar envios de e-mails e mensagens de cobrança sem que seja preciso acionar manualmente cada inadimplente?

Com a tecnologia, estes e outros processos se tornam mais fluidos e funcionais com a automação, o que reduz as chances de erros e libera tempo para que o time se dedique a etapas mais estratégicas do processo.

4. Informações acessíveis

A tecnologia também ajuda a tornar informações, que antes estariam centralizadas em membros da equipe do departamento financeiro, acessíveis a todas as partes interessadas,

Isso porque as plataformas digitais completas permitem acessos simultâneos de múltiplos usuários autorizados (como gerentes, diretores, líderes de equipe e agentes operacionais diretamente envolvidos na etapa).

Tudo certo sobre a definição de planejamento financeiro e sua importância? Compreendeu também como potencializar seus resultados com a ajuda da tecnologia? Então, é hora de partir para a prática!

Aprenda como fazer um planejamento financeiro empresarial em 8 passos agora mesmo!