--- title: "Controle financeiro: entenda o que é e como aplicar!" description: Você já ouviu falar em controle financeiro? Entenda qual a importância dele e como aplicá-lo em sua empresa. --- [Blog iugu | Marketing, vendas e crescimento digital ](https://www.iugu.com/blog) # [Controle financeiro: entenda o que é e como aplicar!](https://www.iugu.com/blog/controle-financeiro) Written by [Redação iugu](https://www.iugu.com/blog/author/redação-iugu) | 10/02/2021 03:00:00 A gestão financeira é fundamental no [planejamento](https://www.iugu.com/blog/planejamento-tributario) e na construção do controle financeiro de uma empresa. E o que é controle financeiro de fato? Está sem tempo de ler agora? Que tal ouvir o artigo? Experimente no player abaixo.   Basicamente, controle financeiro é a sistematização das atividades do setor de finanças no sentido de avaliar a **situação econômica **das organizações. E, como guia para essa avaliação, são usados **relatórios elaborados e regulados** pelos dados patrimoniais, bem como pelas condições do fluxo de caixa. Podemos entender seu significado, ainda, como o conjunto de ações usadas para saber se o** planejamento financeiro** está sendo posto em prática de forma eficiente.  Atua, também, com ações necessárias para corrigir eventuais falhas. Para entender mais detalhes sobre sua importância e como esse controle pode ser feito nas empresas, continue a leitura! ## O que faz o controle financeiro? O controle financeiro ajuda a equilibrar as finanças, **gerir despesas **e controle de gastos, fazer aplicações de médio e longo prazo, realizar investimentos, constituir reservas emergenciais e outras medidas essenciais para manter a saúde dos [negócios](https://www.jivochat.com.br/blog/vendas/negocios-em-alta.html).  O sucesso de uma organização pode ser avaliado de várias maneiras, incluindo como seu capital é gerido. Por isso, é preciso aprender a pontuar todos os números que circundam um negócio. ## Por que é preciso se preocupar com o controle financeiro? Essa preocupação com a organização do controle de finanças é inerente à intenção de abrir um negócio e fazer com que ele funcione e dê lucro. Sendo assim, por meio de um bom controle financeiro as empresas **podem se manter ativas no mercado** de maneira sustentável, afinal, nenhuma organização pode sobreviver com o caixa zerado ou sem um capital de giro relevante. Dessa forma, ao fazer o devido controle financeiro empresarial, assim como o controle das contas a pagar e receber e outras ações, podemos ter o alcance real da renda de um negócio e permitir que as principais metas possam ser alcançadas com mais segurança e acerto. Para tanto, muitos processos devem ser organizados e aprimorados a fim de orientar corretamente a execução de um bom planejamento financeiro. Só assim os gestores poderão perceber em que pé a empresa se encontra e para onde caminha e, dessa maneira, elaborar a devida estratégia para um **crescimento saudável e sólido**. Esse aprimoramento pode ser conseguido por meio da coordenação das atividades, com a ajuda de relatórios atualizados mensalmente e medidos por ferramentas de controle financeiro adequadas para as verdadeiras demandas do seu negócio. Nesse ponto, os setores de [gestão financeira empresarial](https://www.iugu.com/blog/gestao-financeira), que atuam em todo o processo de criação do controle financeiro, são dotados das funções administrativas mais importantes dentro das empresas.  Esses setores são responsáveis pelo planejamento e pelo controle dos recursos das companhias e funcionam de forma coordenada. Apenas com a correta aplicação de recursos, as empresas geram lucros evidenciando a condição estratégica de sua gestão financeira.  Mesmo assim, essa área costuma esbarrar em obstáculos como, falhas analíticas, dificuldade de definir processos, perda de informação, erros de apuração e planejamento ineficiente. ## O que é planejamento e controle financeiro? O planejamento e o controle financeiro constituem duas ferramentas inseparáveis, ou seja, as finanças precisam ser planejadas e cada passo de sua execução deve ser controlado.  Registrar a movimentação financeira não é o bastante, é preciso acompanhar cada lançamento posterior. Dessa forma, é possível manter um controle integral do capital empregado e da análise da saúde financeira real de um empreendimento. Trata-se de um processo cíclico, considerando que a realização de um bom planejamento requer apoio em dados concretos, que sempre são usados para determinar os objetivos, as metas e os planos de ação.  Sendo assim, os dados devem ser colhidos ao longo da análise dos indicadores de desempenho, durante a etapa de controle do negócio. ## Como fazer o controle financeiro? De acordo com tudo o que foi dito até agora, fica claro que o sucesso financeiro de uma organização só é possível por meio de dedicação e esforço no controle das contas. Mas, para alcançar esse objetivo, é fundamental contar com o apoio de medidas e ferramentas facilitadoras desse processo. Separamos, então, alguns passos imprescindíveis para tornar o controle financeiro da sua [empresa](https://www.iugu.com/blog/vale-a-pena-ser-pj) realmente eficaz. Acompanhe! ### Fluxo de caixa Esse é o mais elementar de todos os passos para o controle financeiro da sua companhia. E, ainda que seja simples, ele é muito importante para mensurar a saúde do seu negócio e ajudar a projetar as próximas fases do planejamento estratégico. Então, seu principal objetivo é registrar as entradas e saídas de dinheiro e, ainda, fazer o acompanhamento da estrutura dos gastos e da geração de receitas. Com essas medidas você será capaz de avaliar o cenário da organização como um todo e entender exatamente qual é o valor do capital, bem como os gastos que precisam ser controlados. Para tanto, os dados comparativos requerem atualização diária e registros em relatórios mensais. ### Capital de giro É, essencialmente, o conjunto de valores que as empresas precisam para **movimentar seus **[**negócios**](https://www.iugu.com/blog/gestao-de-academia). Ele gerencia todos os demais valores pagos pela companhia, dentro de determinados prazos, a fim de garantir o bom andamento do empreendimento.  Portanto, eles envolvem gestão de fornecedores, estoque, salários, custos operacionais, encargos, impostos, entre outros gastos. Seu cálculo deve considerar a soma do valor das [contas a receber](https://www.iugu.com/blog/planilha-recebimento-mensalidades) e estoque, diminuindo o total pelo valor das contas a pagar e outros custos. ### Controle de contas a pagar e receber Com esse método você pode registrar tudo o que a empresa precisa receber e, ainda, acompanhar outros passos, como o** controle de inadimplência**, os pagamentos gerais, a preservação do dinheiro do caixa e quitar todas as contas, conforme o planejamento feito. Mas, para garantir a eficiência de sua execução, todo gestor precisa avaliar assuntos relativos a [clientes](https://www.iugu.com/blog/experiencia-de-compra-online) ativos e devedores, existência de vendas parceladas, atendimento ao cliente, sistema de cobrança frequente, registros de movimentação financeira, centros de custos e outros. ### Balanço patrimonial O balanço patrimonial é, com certeza, o método de controle financeiro mais relevante para a gestão das finanças de uma empresa. Sua utilidade é permitir a avaliação do resultado geral de todas as movimentações financeiras feitas depois de um período pré-estabelecido, que leva em torno de um ano. Portanto, o método avalia as condições financeiras e a posição contábil e econômica da companhia, levando em conta os dados de um determinado momento de seu desenvolvimento.  Em conjunto com o DRE, o relatório do balanço patrimonial é fundamental para possibilitar a avaliação da **viabilidade econômica da organização** e dar suporte para futuras decisões mais estratégicas. Mas, o que é o DRE? ### DRE – Demonstrativo de resultados Trata-se de um método de controle financeiro dos mais importantes dentro de uma empresa. Ele demonstra o resumo das operações realizadas em um determinado período. É um documento de natureza contábil, que possibilita uma autêntica perspectiva das finanças da empresa. Com ele, os gestores podem avaliar tudo o que foi realizado nos últimos 12 meses e conectar os resultados obtidos ao desempenho do negócio, levando em conta a receita e sua rentabilidade.  O DRE é capaz de [otimizar](https://www.iugu.com/blog/processos-financeiros-de-uma-empresa) as atividades estratégicas do negócio, garantir mais precisão à liderança financeira e, com isso, facilitar a tomada de decisões. ### Big Data O Big Data é um método de controle financeiro indispensável. Isso porque os **benefícios da tecnologia **podem fornecer muito mais velocidade, **integração **setorial e precisão. Hoje, o mercado dispõe de inúmeros softwares e ferramentas inteligentes para gerenciar um **enorme volume de dados**, captar informações de fontes variadas, cruzando-as a fim de fortalecer ainda mais o planejamento financeiro das corporações. Apesar de apresentarem um custo expressivo para o** orçamento mensal**, suas vantagens são tão transformadoras e significativas que sua adoção passa a ser uma necessidade competitiva real. ### Fundo de reserva emergencial Esse é outro método de controle financeiro merecedor de atenção, afinal, imprevistos podem acontecer em qualquer época do ano ou área de atuação, e isso pode comprometer a estabilidade financeira dos seus negócios.  O fundo de reserva serve para garantir alternativas de gerenciamento que podem minimizar o impacto gerado por eventuais surpresas desagradáveis. E isso é crucial para a saúde do seu empreendimento. Para ter um fundo de reserva eficaz e seguro você deve orientar uma parte do capital com muita responsabilidade. Dessa forma, parte do lucro líquido precisa servir como** reserva para futuras aplicações**, que podem ser poupança empresarial, investimentos financeiros de alta liquidez e baixo risco e outras formas. Isso tudo descontando os encargos e tributos previstos. ### Gestão de custos Finalmente, abordaremos a gestão de custos, como um indicador útil para gerenciar custos fixos e variáveis de uma empresa com intuito de garantir o controle de seu funcionamento. Para tanto, esse método faz a** gestão dos valores** visando a redução das despesas da empresa e** maximização de seus lucros**, sempre com o mínimo de gastos possível. Além disso, o indicador pode consolidar a competitividade do negócio usando a precificação estratégica, já que a disputa de mercado é considerada nesse processo. Assim, a empresa pode oferecer preços condizentes com a realidade, preservando o volume de suas vendas e o seu lucro. Conhecer esse assunto em profundidade pode ajudar muito os líderes a executarem uma boa gestão financeira, além de controlar e gerenciar os custos obtidos na produção e comercialização de seus produtos ou serviços. Esses métodos de controle financeiro são grandes aliados, uma vez que podem melhorar o potencial de crescimento do seu negócio, assertividade das decisões, garantir maior proteção ao capital, integrar áreas essenciais e, ainda,** potencializar a conquista de objetivos mais específicos**. Por isso, a adoção dessas ferramentas constitui uma decisão inteligente e inovadora para quem pretende evoluir e se destacar no mercado. Para impulsionar ainda mais os seus métodos de controle financeiro, nada como implementar uma solução sob medida, que pode ser a parceria ideal na construção desse processo. A [iugu cobrança](https://www.iugu.com/) pode ajudar você desde o planejamento até a aplicação do controle financeiro da sua empresa por meio de automação financeira adaptada às necessidades do seu negócio. Além disso, oferece todo suporte possível no auxílio à estruturação de uma automação eficiente.   [View full post](https://www.iugu.com/blog/controle-financeiro) ```json { "@context" : "http://schema.org", "@type" : "BlogPosting", "author" : { "@type" : "Person", "name" : "Redação iugu" }, "dateModified" : "2026-06-18T18:55:05.363Z", "datePublished" : "2021-02-10T03:00:00Z", "headline" : "Entenda o que é controle financeiro e como aplicá-lo", "image" : { "@type" : "ImageObject", "height" : 900, "url" : "https://23521922.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/23521922/Imported_Blog_Media/controle-financeiro-1-1.png", "width" : 1600 }, "mainEntityOfPage" : "https://www.iugu.com/blog/controle-financeiro", "publisher" : { "@type" : "Organization", "logo" : { "@type" : "ImageObject", "height" : 60.0, "url" : "https://23521922.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/23521922/Web%20Stories%205/Web%20Stories%207/logo%20iugu-1.png", "width" : 152.8125 }, "name" : "Blog iugu | Marketing, vendas e crescimento digital" } } ```